繼去年兆豐銀紐約分行連美國紐約州金融署（DFS）重罰後，今年傳出公股行庫華南銀行紐約分行也遭DFS金檢，發現未落實美方洗錢防制相關規定，相關人士透露，類似於兆豐的狀況是，此次華南銀紐約分行發生違反洗錢防制規定情事並非初犯，實際上，華南銀去年已經在DFS的年度例行檢查中沒有過關，後華南銀提出改善方案後，DFS並未開罰；沒想到，今年DFS再度發現華南銀紐約分行違反相關規定金檢未過，也因此政府財經部會內部研判，華南銀紐約分行此次遭美方開罰機率升高。

知情人士透露，財政部、金管會等相關主管機關在今年10月初知悉華南銀紐約分行未通過美國紐約州金融署的金融檢查，第一時間蔡政府相關部會十分緊張，唯恐去年兆豐案噩夢再現，因此政府相關部會高層會商因應，一度考慮比照去年處理模式，想要再請出央行總裁彭淮南幫忙向DFS說項，給予些許處理寬容，後未讓彭淮南再度出面賣人情，華南金控暨華南銀行董事長吳當傑向高層表示，他決定自己飛往紐約坐鎮指揮處理此事，如此已足以控制事態發展。

據了解，吳當傑主要向政府高層強調，華南銀紐約分行金檢未過關，是因為在通報系統不夠周延而未達美國洗錢防制的相關標準，而非華銀涉及洗錢情事，因此情況不會如去年的兆豐案嚴重，也不會像兆豐一樣「因漠視DFS金檢報告」而遭重罰，請高層放心。

不是沒涉及洗錢就沒事

不過，相關人士指出，其實華南銀紐約分行的主要問題，是DFS認為華南銀在法遵制度和洗錢防制作業上均出現問題，足以妨礙美國的金融安全，去年兆豐銀紐約分行也同樣未涉及洗錢等非法情事，而是在制度和防護金融安全的體系上出現問題，才遭行政罰款，因此不是沒有涉及洗錢就會沒事，華南銀對政府財經官員的說法明顯避重就輕。

金管會主委顧立雄23日在立法院財委會時曾表示，到目前為止，除了兆豐和華南銀以外，還沒有其他的銀行有類似被美方檢查未過而被要求降評或缺失改善、罰款情況，此次華南銀不只單紐約法令遵循的問題，主要是通報系統上的不足，作業有缺失；顧立雄也證實，華銀已提出缺失改善計畫，希望能獲得美方接受，但顧立雄也表示，即使美國能接受華南銀行的改善報告，也不代表就不會處罰，最後還是要看美國決定。