兆豐案恐成引線 下一波未爆彈國銀香港分行

上報快訊 2016年08月25日 14:52:00

兆豐案恐成引線,資誠25日示警,下一個未爆彈恐是國銀的香港分行。(翻攝自Google Map)

兆豐銀行紐約分行頻頻出包,金融業一波未平一波又起,傳下一個未爆彈恐是國銀的香港分行。資誠(PwC)透露,近年香港實施金檢,多數國銀香港分行遭評鑑有「重大瑕疵」,若未改善將遭受更嚴重懲罰。

 

資誠聯合會計師事務所25日舉辦「金融業海外法令遵循新思維」研討會,普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈指出,早在紐約州金融服務署對兆豐銀行紐約分行金檢前,香港金融主管機關已針對國銀的香港分行進行金檢。目前有20幾家國銀在香港設有分行,但多數在洗錢防範上存有重大瑕疵。

 

梁鴻烈說,「台資銀行在香港分行完全不知道自己是否有洗錢的風險!」目前台灣有20幾家銀行在香港有據點,香港主管機關查完大機構後開始查小銀行,近1、2年金檢台資銀行,梁鴻烈說,至少有7、8家被約去喝咖啡。香港金檢單位對台資銀行的評鑑用語是「Significant」(重大),也就是最差的評價,顯見國銀香港分行對自己可能深陷洗錢風險渾然未覺。

 

資誠金融產業服務營運長吳偉臺表示,他相信國銀多數沒有違法的習慣與天性,會被香港監理機關盯上,主要是因為台灣法令相對落後,總行缺乏風險認知所致。

 

據《蘋果》報導,一次付清型保單、買基金都有洗錢高風險,吳偉臺說,歐盟與香港延伸要求了解買這些產品背後的投資人是誰?是一般人還是軍火商、毒販?台灣的法令還沒有跟上國際趨勢,用台灣的腦袋,只遵照台灣的法令,照樣會被國外罰。歐盟直接就定義「洗錢」就是「逃稅」。

 

此外,國銀大多以省錢為目的,法遵人才費用500到500萬起跳,本國銀行可能預算有限,為了省錢,海外沒有專職的法遵人員,也可能覺得自己小小的不會被抓,「總行沒感覺」。

 

梁鴻烈指出,國銀預於2017年第4季第二度接受APG(亞太洗錢防制組織)評鑑,「前次台灣銀行接受評鑑,APG給台灣高達30、40頁的『強烈』建議,代表確實有進步空間」。

 

他表示,若這次評鑑結果仍不佳,台灣將可能被視為「洗錢黑名單」國家,期間長達10年;所有進出台灣的交易款項,均可能被國外銀行嚴格檢視,並可能影響國外通匯行繼續與台灣銀行業往來的意願。

 

目前遭APG評為洗錢黑名單的國家,有巴拿馬、俄羅斯、伊朗與柬埔寨,主因是屬於「反資恐」高風險國家。吳偉臺表示,根據歐盟對洗錢的定義,連逃稅都屬於洗錢的範疇,台灣銀行業必須謹慎面對此一趨勢,妥善因應。(張雅貞/綜合報導)

 

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