洗錢案延燒至香港分行 國銀恐被列黑名單

上報快訊 2016年08月26日 11:22:00

這場金融洗錢風暴,金融界認為,恐延燒到香港的台資銀行。(翻攝自維基百科)

兆豐銀行紐約分行因違反美國規定,遭罰約新台幣57億元,但是兆豐銀紐約分行不是第一案,風暴可能延燒到香港的台資銀行,本國銀行反洗錢已經亮起紅燈。

 

普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈表示,2015年香港金管局(Hong Kong Monetary Authority,HKMA)金檢台資銀行的報告出爐,結果不甚理想,多數被評在《反洗錢法》遵制度上有重大瑕疵存在,部分已被停止業務,無法招攬新客戶,甚至被小額罰款。若再不改善,未來可能面臨更嚴重後果。

 

香港為台資銀行最多、最重要的據點,同時獲利也最好,但自2015年起,香港啟動一連串專案金檢行動,自跨國大型銀行開始,逐漸擴展到當地主要銀行,而2015年年底專注查核台資銀行香港分行。

 

律師梁鴻烈指出,日前香港金檢國銀香港分行,多數有重大瑕疵。(翻攝自梁鴻烈臉書)

 

資誠25日舉辦「全球反洗錢趨勢及經驗分享」記者會,梁鴻烈表示,日前香港金融主管機關已針對國銀香港分行進行金檢,香港給台資銀行的金檢報告多數評上「significant」,意思是有「重大瑕疵」,恐怕是下一波未爆彈。洗錢防制為國際趨勢,鄰近的香港、新加坡不斷提升洗錢防制標準,早早採用國際「風險基礎原則(Risk-based approach,RBA)」,根據不同洗錢風險種類、採取相應防制機制;但台灣2016年才引進RBA,尚未有任何經驗值,難以應對國外金融監理機關。

 

梁鴻烈指出,2015年香港金管局金檢國銀的RBA執行狀況,多數在洗錢防制上被認定有重大瑕疵,有很大的改善空間,部分國銀分支機構業務遭停牌、不可接新客戶,部分則被罰款。

 

梁鴻烈提醒,亞太洗錢防制組織(The Asia/Pacific Group on Money Laundering,APG)每10年對會員國進行評鑑,2007年台灣評鑑分數只有60分,差點成為黑名單;2017年第四季台灣將二度受評,若不及格,將與巴拿馬、俄羅斯、緬甸等國一同列入黑名單,所有進出台灣的交易款項均可能被國外銀行嚴格檢視,影響國外通匯銀行與台灣銀行往來的意願,嚴重影響金融機構海外通匯及國家聲譽,且黑名單的標籤一貼就是10年。

 

對於台資銀行在反洗錢方面普遍被香港金管局視為「壞學生」,中國信託銀行總經理陳佳文坦言,香港的確認為台資銀行對於客戶是否取得合格存續證明的態度較不積極,中信銀已積極配合改善。(黃纕/綜合報導)

 

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