【獨家】以內缐案逼洗錢案 蔡友才栽在貪財

蔡慧貞 2016年09月12日 15:10:00

3月24日,時任兆豐金董座的蔡友才召開董事會,將DFS的金檢報告夾在董事會諸多報告案中,企圖蒙混過關,並趕在事情惡化前請辭跳船,這些自以為完美的脫身計劃,卻在買賣股票套利動作露了饀。(設計畫面)

今年8月19日因兆豐銀紐約分行遭美方重罰57億台幣,兆豐銀海外分行涉洗錢案情事才爆發,兆豐金前董事長蔡友才原本一再辯稱「沒想到美國這事會這麼嚴重」,但除了檢方和新政府所屬部會的調查案情逐漸廓清,蔡友才在今年3月底原本看似正常的請辭案,原來是急著在事情惡化時跳船離開,又原本看似正常的兆豐持股買賣,也在檢方和政院查出蔡友才明確事先知情且故意不作為後,也從正常股票交易成了檢方扣住蔡友才的內線交易罪證了。

 

10日凌晨蔡友才及其核心幕僚、兆豐金董事會前主秘王起梆以涉違《證交法》內線交易,分別以300萬元、200萬元交保,並遭檢方限制出境;行政院專案小組也在10日下午召開的會議中,決議要求立即對蔡友才提起民事求償訴訟。520甫接接掌金管會的主委丁克華,11日到致理科技大學出席「大專生金融就業公益專班」,他給學生們上的第一堂課講題就是「金融服務業之社會責任」,課堂上,丁克華語重心長地說,「自私自利是人的天性,但自利不能違法」,法律上「不以不知而不罰」,而且「只要違法,就一定會留下痕跡」。

 

金管會主委丁克華日前到校園演講,談到金融服務業的社會責任議題,有感而發地說:「自私自利是人的天性,但自利不能違法」、「只要違法,就一定會留下痕跡」。(翻攝自行政院開麥啦

 

透過檢方和政院專案小組督促相關部會加緊調查結果,拆穿了蔡友才在今年8月事發後的諸多卸責辯辭和謊言,調查顯示,蔡友才在今年3月底辭去兆豐金董事長職務前,明確知悉兆豐銀紐約分行涉及洗錢案,但蔡友才從去年6月至今年3月底卸任前,始終不動如山,知情卻堅持不作為,拒絕配合美方金檢動作,拒絕由總行授權提供巴拿馬分行帳戶資料給美方,任令事態持續惡化。

 

知情人士說,實際上美方從去年1至3月的金檢過程,發現紐約分行和巴拿馬分行間疑似洗錢行為等諸多問題後,曾多次要求紐約分行提供巴拿馬分行的帳戶資料,但蔡友才始終不予理會。其實美方給予兆豐銀至少3次挽救紐約分行重罰命運的機會,但都被蔡友才推拒門外。

 

美方處罰態度已定 但蔡卻採不配合態度

 

專案小組發現,去年6月1日紐約分行曾向總行回報DFS金檢發現缺失,蔡友才卻只是將紐約分行的函文簽存不作為;去年10月5日,美國聯邦準備銀行4人小組來台赴兆豐銀,已嚴正告知兆豐金、兆豐銀副總極有可能對其紐約分行採取「監理行動」,但專案小組認為,蔡友才當時其實是刻意躲避美國聯準會的拜會,儘管蔡宣稱他是因當時立法院有行程,才由副總代為接待,但其實雙方會面時間可以商議,蔡友才是「故意避不見面」。

 

至於今年2月9日,美國紐約州金融服務署(DFS)對紐約分行提出金檢報告,指紐約分行有疑似洗錢交易未申報,違反美國反恐反洗錢相關法令等,當時美方處罰兆豐銀紐約分行態度已定,但裁罰金額未定,蔡友才依然採取不配合態度。

 

董事無奈:那次董事會根本看不出嚴重性

 

令專案小組委員們氣憤的是,蔡友才為了順利「無責」脫身,甚至臨辭職卸任前,於3月24日召開董事會,完成形式上的告知程序,將DFS的金檢報告夾在董事會諸多報告案中,儘管蔡才友事後辯稱,「我在3月24日的董事會上報告行動方案,跟美方回覆會半年內改善,分行也回稱沒問題,我才坦然辭職離開,中間隔了4個多月,現在要罰這麼重,我都不知道後來他們是怎麼處理的?」

 

專案小組委員直指,這是蔡友才的卸責之辭,調查發現,大部分的董事根本在那次董事會中看不出該份報告的嚴重性,多數董事看不出端倪,甚至表示沒有印象會中曾提出這份金檢報告,這也正是專案小組要求官股董事全面更換的主因。

 

政院針對兆豐案召集「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」,財政部7日在會中表示,兆豐銀行董事全面改派近日內即可完成,兆豐金董事改派也正在進行。(資料照)

 

但專案小組指出,其實在該份美方金檢報告中,美方已明確告知兆豐銀將紐約分行降低評等,且是從「滿意」的第二級一口氣降為「劣等」的第四級,此事其實對銀行是非常嚴重的事情,但蔡友才卻只是在董事會上輕描淡寫的夾帶報告,蔡友才明顯對董事會刻意隱瞞、淡化紐約分行事件,此失職事證非常嚴重。結果兆豐銀紐約分行向DFS提出一份不知所云的回覆報告,導致8月19日慘遭重罰。

 

即因諸多事證顯示,蔡友才明顯是知情而故意不作為,且早在去年6月就已知情,但他卻任令兆豐銀由紐約分行重罰事件遭到重挫,他自以為完美的脫身計劃,因他在卸任兆豐金董事長後的買賣股票套利動作露了饀,也讓自己身陷內線交易的違法醜聞中,誠如丁克華所言,「只要違法,就一定會留下痕跡」。

 

 

 

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