「知道誰在控制你嗎?」 維也納大學教授朱嘉明談「失控的貨幣」

用LINE傳送
王子承 2016年10月18日 09:00:00

維也納大學朱嘉明15日主講「從美國關閉黃金窗口看失控的貨幣-當代人類生存的最大課題」。  (攝影:李隆揆)

維也納大學教授朱嘉明15日應龍應台基金會邀請,主講「從美國關閉黃金窗口看失控的貨幣-當代人類生存的最大課題」,會中邀請中研院院士管中閔擔任主持人。

 

演講主要討論成現今貨幣逐漸貶值的情況,朱嘉明認為,各國為了讓經濟持續成長,競相供給貨幣,卻讓人類經濟發展與貨幣問題綁在一起。

 

貨幣競相貶值的國際局勢已造成人民購買力下降、環境破壞等種種惡果,朱嘉明也在演講中提出貨幣非國有化的思考,希望未來的人類有更多的選擇權利。

 

金錢就是債務

 

會中首先播出紀錄片《金錢就是債務》,談到大家平常使用的錢,其實是透過借貸行為產生的。銀行在政府的許可下,透過民眾的借貸憑空發行鈔票。

 

 

而銀行發行貨幣的速度早已經超過實際的需要,在過去,貨幣可以兌換定量的黃金,但現今的貨幣卻已經不能像以前等值兌換黃金了。現今流動的金錢絕大部分都是透過債務所產生,因此這就是各國政府擁有巨額國債的原因。

 

朱嘉明接著點出《金錢就是債務》的原因之一,其實是來自1971年時的美國總統尼克森(Richard Milhous Nixon)宣布割斷美元和黃金的兌換關係。

 

1971年8月15日,美國總統尼克森宣布切斷美元與黃金的對價關係。(攝影:李隆揆)

 

尼克森衝擊

 

尼克森結束了二戰後簽訂的《布林頓森林協議》(Britton Woods Agreement),將原有的金本位改為美元本位,這個宣言讓當時的列強措手不及,震撼了世界金融局勢,自此人類金融體系進入到浮動匯率時期,美元與黃金的對價關係正式脫鉤。另外,原有的貨幣與生產活動有密切關係,但之後兩者關聯愈趨減少,各國的幣值開始依賴美元匯率走勢而調整。

 

 

國家成了掌握幣值的最大力量

 

全球在進入浮動匯率時代後,各國政府管控貨幣的力量直線上升,而中央銀行則站在了決定性的位置上。央行、也就是聯邦儲備系統(Federal Reserve System),可以在沒有黃金作擔保的情況下,製造貨幣。

 

 

國際貨幣基金組織(IMF)、世界銀行(World Bank)等金融機構壟斷了世界的金融體系,他們能夠決定印製鈔票的數量,以及幣值,美國聯準會每天印製400美元新鈔,擁有4000噸的黃金儲備,影響力驚人。

 

從圖可以看出美元在全球外匯市場的影響力有多大。(資料來源:國際清算銀行。2010)

 


失控的貨幣

 

2008年全球發生金融海嘯,美國應對的方法即是大量印製鈔票,也就是大家俗稱的「量化寬鬆(Quantitative easing, QE)政策。這時各國發現,要是貨幣增長速度慢於其他家的增長速度,反而因此湧入外資導致貨幣升值,導致出口下降,因此各國競相增發貨幣。

 

2013年,全球外匯市場每天交易量高達5兆3000億美元,這個金額更是遠高於世界上所實際生產的數值。在流動的錢已經大於實際需要。貨幣的發行,不再是為實體經濟服務,進入貨幣的惡性競爭時代。

 

 

超發貨幣的後果,人民買單

 

濫發貨幣的現象,造成貨幣嚴重貶值、通貨膨脹。貨幣的增長卻導致物價上漲,大家的實際購買力也因此下降。因此大量的貨幣流入不動產中,因為大家的觀念都是不動產保值。

 

而由於熱錢過剩,各國銀行存款利息也因此下降,日本、丹麥甚至都已經進入負利率時代,若要存款,還需要向銀行繳錢。

 

一美元實質購買力指標逐年下滑,相反的在市場上流通的貨幣越來越多。(資料來源:美國勞工統計局)


 

貨幣國家化的兩個解法:社區化、虛擬化

 

朱嘉明也提出2種辦法,可以斷開國家對貨幣的控制。第一種是區域型貨幣,像是雅浦島石幣時間銀行都是屬於此種範疇。

 

拜網際網路發達之賜,以比特幣(Bitcoin)為代表的虛擬化硬幣正在衝擊目前世界上的金融世界。由中本聰發明的比特幣,沒有中央銀行、不需要信用紀錄、擔保,而最重要的是比特幣是有產量上限的。

 

比特幣在一開始即設定其產量有極限,隨著時間的增長,會越來越難「挖」到比特幣。(資料來源:維基百科)

 

雖然比特幣還有許多爭議待解,但朱嘉明強調比特幣至少證明了一件事,就是封閉型的貨幣是可行的。根據最初的設計,比特幣在2040年即會停產。

 

美國法院已在9月裁定比特幣是一個合法通用貨幣,比特幣運用區塊鏈(Block Chain)技術,去中心化、公共帳本的特性也有機會讓大家對貨幣的未來產生更多的想像。

 

 

 

 

如何面對未來?

 

最後朱嘉明總結,越來越多人對失控的貨幣系統做出反省,「佔領華爾街運動」即是一例,在運動中大家高喊的「1趴對上99趴。」對世界影響深遠,連爭取2016年美國民主黨總統提名的桑德斯(Bernie Sanders)也深受影響。

 

央行、跨國商業銀行實際面對的挑戰絕對不僅止於比特幣,近年來不少國家已經流行起第三方支付(Third-Party Payment) ,第三方支付產業正在侵蝕原有金融的版圖。

 

俄國大文豪托爾斯泰(Lev Nikolayevich Tolstoy)曾說過:「貨幣制度使得人和人的相處,比之前奴隸制還不如。因為你不知道誰在控制你?」在未來,盼人類還有更多選擇。

 

 

【加入上報國際圈,把世界帶到你眼前!】

 

 

喜歡這篇文章,請幫我們按個讚

熱門影音


喜歡這篇文章,請幫我們按個讚

已經點過讚了,繼續閱讀更多精彩報導!
回頂端
關閉廣告