【獨家】兆豐金掩飾不法1年 金管會金檢放水

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蔡慧貞2016年09月01日 17:00:00

兆豐案案情向上延燒,據了解,兆豐銀掩飾不法情事長達一年,這一年間,金管會及金檢竟都未有所警覺,離譜至極。(合成畫面)

行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」8月31日首度開會,與會委員們認為兆豐銀和金管會都非常離譜,金管會官員兩手一攤,表示兆豐銀一直未回報,直至今年8月才知情,完全喪失金融監理功能;而兆豐銀更誇張,從金管會初步向委員們的報告可以發現,兆豐銀紐約分行早在去年1至3月間,就已遭美國紐約州金融服務署(DFS)金融檢查時,已發現兆豐銀紐約分行內控極差,100多個帳戶出現問題,往來的巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動,並提出警告,但兆豐銀卻置之不理,延宕直至今年2月DFS的金檢報告正式出來,卻又處置不當才東窗事發,督導小組委員直斥兆豐銀「通通惡搞」,「公司完全內控失靈!」

 

督導小組昨日召開第一次會議,對於兆豐銀和金管會將整個案子導引、簡化成「紐約分行經理一手遮天,金管會、兆豐銀總公司主管、董事會事前毫不知情」的結論完全不能接受。委員指出,兆豐銀並不是在今年2月DFS金檢報告出爐才能處理,而是早在去年1至3月間DFS赴紐約分行進行金融稽查時,就已發現疑似洗錢的問題帳戶,和紐約分行的內控極差等問題,並提出警告,足見兆豐銀足足延宕年一年之久,並對DFS的警告置之不理。

 

兆豐案越演越烈,林全(中)8月30日親自召開「兆豐銀行紐約分行疑涉洗錢案」記者會,下令徹查。金管會主委丁克華(左起)、行政院副院長林錫耀、法務部長邱太三、金管會副主委桂先農也列席。(翻攝自YouTube)

 

審視兆豐銀被控洗錢遭裁罰案,就督導小組委員們初步掌握的資料,整個事件匪夷所思,明顯人謀不贓。委員指出,就兆豐銀的內控機制應該有三層關卡均未發揮作用,第一層是去年初美國紐約州金融服務署(DFS)赴銀行金檢發現問題並警告時,兆豐銀紐約分行經理依規定必須回報通知總公司,但似未回報;又分行及總公司的稽核顯然均未發揮功能,分行稽核並未儘速向總公司回報此事,總公司稽核也未發現分行隱匿此案;另兆豐銀董事亦宣稱事前毫不知情,因此無法發揮監理功能,此一說法亦讓委員們感到不可思議。

 

知情人士透露,實際上,金管會官員在會議上向委員們報告說,金管會知道去年8、9月間,美國聯邦準備銀行(FRB)4人小組曾經來台,不僅拜會了金管會,也前往兆豐銀董事會,但金管會推稱當時不知FRB去兆豐銀董事會談什麼事情。如今,兆豐銀在遭美國紐約州金融服務署裁罰57億台幣,更擔心緊接著美國聯邦準備銀行也要開罰,因此委員們對於兆豐銀董事們及前董事長蔡友才、總經理吳漢卿事前不知情說法,持保留態度。

 

督導小組對於兆豐金前董座蔡友才「不知情」的說法,持保留態度。圖為蔡友才日前遭北檢傳喚畫面。(攝影:盧禮賓)

 

另督導小組委員也不能接受金管會官員表示兆豐銀未回報,因此他們在8月初前不知情的態度。有委員指出,金管會官員供稱因兆豐銀未回報,所以紐約分行的問題,金管會「不可能檢查出來」,委員們認為,出問題的是兆豐銀的海外分行而非子行,總公司完全可以掌握分行所有帳目資料,金管會未在年度金檢時發現問題,明顯失職。

 

錯失多次發現問題時機 金管會明顯失職

 

又委員認為,金管會明知FRB四人小組去年8、9月赴兆豐銀董事會,卻未進一步了解情況,白白錯失可能發現問題的機會;又今年2月美國DFS對兆豐銀紐約分行的金檢報告出來,兆豐銀3月回覆惹怒DFS,遭致重大裁罰,兆豐銀在今年5月將DFS的金檢報告上報金檢會,但金檢會顯未重視,直至8月1日兆豐金向金管會報告,金管會主委丁克華同日緊急向行政院長林全報告,金管會和政院高層才知悉兆豐銀捅了大簍子,又等到8月19日美方正式裁罰金額確定後,金管會當日才啟動調查,從去年8、9月到今年2月和5月,金管會一再錯失可能發現兆豐銀問題時機,因此委員們多認為,金管會輕忽懈怠兆豐銀的金融監理業務,明顯失職。

 

金管會官員亦向委員們坦言,因兆豐銀紐約分行的問題帳戶多以中南美洲人士或西班牙文開戶、留存金融資料,這些海外個人帳戶想要追查並不容易,金管會向督導小組委員們承諾兩週後提出全案調查報告。

 

 

 

 

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