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涉吸金7億「27萬交保」 陳威陶喊冤:我和此事無關

上報快訊/黃傲晴 2021年04月16日 10:27:00
陳威陶涉嫌違法吸金逾7億元。(翻攝自華視新聞畫面)

陳威陶涉嫌違法吸金逾7億元。(翻攝自華視新聞畫面)

南港輪胎前大股東陳威陶,被控成立境外超級金礦控股集團(SPG)公司,並以緬甸金礦投資為號召,透過召開說明會、旅遊招待等方式,違法吸金超過7億元,涉嫌違反《銀行法》「專業經營原則」。

 

調查局北機站15日兵分21路,拘提及約談共19人到案,深夜依涉嫌違反銀行法,將陳威陶移送至台北地方地檢署偵訊,16日凌晨檢察官諭知27萬交保候傳。

 

包括陳威陶在內,全案共21名被告,4人列主嫌,分別為陳威陶、李雲鶴、曾焱芳及林尚毅。李雲鶴日前以20萬元交保候傳,曾焱芳及林尚毅尚未到案。

 

陳威陶喊冤表示,此事件與他並無關連,他對於被約談感到相當委屈,相關案情已向檢方說明。

 

調查局北機站15日進行搜索時,扣押陳威陶的手機進行過濾鑑識,內存的對話及通聯有諸多可疑之處,而目前有共犯尚未到案,不排除有第2波偵辦。

 

調查指出,陳威陶於2018年成立超級金礦控股集團(SPG)公司,明知他所投資的緬甸金礦並無法產製大量黃金,但下轄各團隊卻以召開說明會、旅遊招待等方式進行募資,邀請投資人投資入股,約定或給付與本金顯不相當的高額紅利,吸金逾7億元。

 

根據調查,陳威陶明知緬甸的金礦場無法產製大量黃金的事實,卻向投資人騙稱該礦區含金量豐富,投資報酬率高達百分之20,使不少被害人信以為真,砸錢投資,才驚覺是一場騙局,受害者遍及台、港兩地。

 

此外,陳威陶疑將詐騙所得的資金,透過虛擬帳戶,匯給妻子及親友,使投資人拿到首期紅利後便無下文,陸續報案。檢調搜索時,為保全證據而扣押SPG相關帳冊、帳戶存摺、單據及資金往來紀錄,帶回比對,追查金流。

 

而陳威陶涉嫌吸金的手法,《銀行法》上稱為「多層次傳銷方案」。圖為台北地檢署為民服務中心。(資料照片/李隆揆攝)

 

根據台北地檢署所提供的資訊,違法吸金集團為了把投資人的錢放到自己口袋,通常會設計相當複雜的機制,並透過高明的話術來吸引民眾,如「高投資、零風險」、「不論投資標的的漲或跌,都可以獲利」等,但這些話術的背後,正違反了銀行法的規定。

 

而陳威陶涉嫌吸金的手法,《銀行法》上稱為「多層次傳銷方案」,規定在第29條。關於「多層次傳銷方案」,實務上經典案例有高院105年度金上訴字第30號,涉案的這家公司原本是做淨水器,後來就設立經銷制度,舉辦公開說明會招募經銷商。公司向參加的會員每單位收7萬2入會保證金,經銷期限2年,入會的時候可以獲得同額的購物點數,可以在公司的網路平台訂購商品。此外,公司也會在兩年內透過支付保證金、回饋金等名目給會員,相當於12.5%年息。此外,會員如果介紹其他下線會員,加入的會員也不用購買商品,上線就可以領取高額的獎金,這個案子同時構成銀行法跟多層次傳銷管理法的罪名。

 

據指出,構成《銀行法》第29條之1,通常是被認定公司與投資人所約定的報酬,依諸一般習慣,與本金的比例有「顯不相當」的情形,才會依照第29條之1的規定,擬制為收受存款;罰則訂於同法第125條,違者將面臨3年以上、10年以下有期徒刑,得併科1千萬元以上、2億元以下罰金;但犯罪所獲取的財物,或財產上利益達1億元以上,則將面臨7年以上有期徒刑,得併科2千5百萬元以上、5億元以下罰金。

 

第29條(專業經營原則)


  除法律另有規定者外,非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。
  違反前項規定者,由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締,並移送法辦;如屬法人組織,其負責人對有關債務,應負連帶清償責任。
  執行前項任務時,得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件,並得拆除其標誌等設施或為其他必要之處置。

 

第29條之1(與收受存款相當之行為)


  以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義,向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金,而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者,以收受存款論。

 

第125條(違反專業經營之處罰)


  違反第二十九條第一項規定者,處三年以上十年以下有期徒刑,得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者,處七年以上有期徒刑,得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。
  經營金融機構間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業,未經主管機關許可,而擅自營業者,依前項規定處罰。
  法人犯前二項之罪者,處罰其行為負責人。

 

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