【獨家】華南銀紐約分行爆兆豐案翻版 董座吳當傑急飛美滅火

蔡慧貞 2017年10月20日 20:30:00

繼兆豐銀涉嫌洗錢遭美重罰57億元後,華南銀行紐約分行9月驚傳紐約分行未通過DFS金檢,疑似違反洗錢防制法相關規定。董事長吳當傑親赴紐約指揮處理。(攝影:陳育陞)

一年一爆!去年8月公股銀行龍頭兆豐銀行紐約分行違反美國洗錢防制相關規定,慘遭紐約州金融服務署(DFS)處以台金融史上最高罰款1.8億美元,折合台幣57億罰款,日前又傳出DFS盯上台灣另一家公股銀行─華南銀行紐約分行。知情人士透露,華南銀行紐約分行在今年9月底遭美國金檢單位發現疑似違反美國《洗錢防制法》相關規定,違規情節和兆豐案如出一轍,亦同樣遭DFS發現金融監理出現問題,且提供資料亦不符紐約州金檢服務署相關規定,恐將遭美方罰款。

 

華南銀行紐約分行藏身於著名麥迪遜大道上的商業大樓,今年9月底遭美國金檢單位發現異常,疑似違反美國《洗錢防制法》規定。(圖片取自Google Map)

 

未通過DFS金檢 吳當傑親赴美坐鎮解危

 

不過,華南金控高層顯然已記取兆豐銀紐約分行遭到重罰57億的慘痛教訓,知情人士透露,9月底事發第一時間,紐約分行未通過DFS金檢訊息回報台灣總行,華南金和華南銀的官派董事長吳當傑隨即向財政部高層報告,並在10月初飛往紐約坐鎮,吳當傑不僅親自到場指揮進行危機處理,由他領軍向DFS說明華南銀總行後續改善、處理方案,向紐約州金融服務署官員表達華南銀極大的善意和誠意,吳當傑已在一個多禮拜前返台。

 

就吳當傑向財政部報告後續處理情況,表示DFS已初步接受華南銀的改進處理方案,危機暫時解除。不過,財政部官員研判,美方的開罰處分應該是跑不掉,只是不會發生像兆豐銀紐約分行因「犯後態度不佳,漠視DFS金檢報告」,而遭到重罰的慘事。

 

華南金控今年六月剛舉行總經理交接,左起為卸任總經理張雲鵬、董事長吳當傑及新任總經理羅寶珠。(圖片來源:華南金控)

 

吳當傑否認兆豐案翻版  強調只是例行檢查

 

吳當傑在20日晚間6時許接受《上報》記者詢問有關華南銀紐約分行遭DFS發現金檢問題一事,極為低調,不願意直接證實此事,僅一再強調,絕對不是像兆豐銀事件一樣,「這本來就是正常的例行性檢查,檢查中有任何意見,我們都會努力去改善」。同時,吳當傑也表示,他一向重視法制,所以會出國去各分行考察、了解分行的運作情況,但因為這種例行檢查在結果還未正式出來前,報告內容都是保密的,對於是否會遭到罰款,銀行方面也不能妄加揣測,必須尊重金檢單位的調查。

 

對於華南銀紐約分行傳出遭DFS發現金檢問題,華南金控董事長吳當傑態度低調,強調一向重視法制有問題就改,對是否遭罰款不願揣測。(攝影:陳育陞)

 

也因此,吳當傑亦認為,此時外界就傳出華南銀將遭罰款說法,對他們並不公平。

 

依往例違反美洗錢防制 不乏重罰1、20億元

 

依DFS過去因金融單位違反《洗錢防制法》而開罰的紀錄,2012年匯豐控股公司被罰19億元,2014年摩根大通銀行被20.5億元,銀行界人士表示,此次華南銀如果也是違反相關規定,恐將難逃罰款命運,罰款應該也在1、20億台幣之譜。

 

兆豐銀行紐約分行扯入巴拿馬文件洗錢風波,經美國紐約州金融服務署調查出有三大缺失。(圖片取自Google Map)

 

記取兆豐案教訓 財政部第一時間掌握

 

在兆豐銀案,最大問題在於台灣金融業對於內部稽查和內控機制的輕忽,而DFS發現問題回報台處理時間,又正值去年520政黨輪替政權交接前後,以致財政部和金管會高層未在第一時間掌握狀況,待8月19日深夜兆豐金控召開重大訊息說明會公布遭紐約金融服務署裁罰1.8億美元,創下台灣金融史上最高罰款,此時木已成舟,當時的行政院長林全在8月22日下令組專案小組調查,25日啟動海外金檢,但亦只能亡羊補牢了。

 

兆豐銀紐約分行違反美國防制洗錢法規定遭重罰,當時行政院長林全下令成立專案小組徹查。(攝影:葉信菉)

 

從兆豐銀紐約分行簽署的認罪合意書可以看出,兆豐紐紛分行不僅內控很差,未依美國《洗錢防制法》相關規定進行申報,而且最嚴重的是還漠視DFS的金檢報告,不予回應,因此遭到重罰。此次DFS對華南銀紐約分行進行年度例行性金檢時,亦發現在去年的業務資料中有疑似違反洗錢防制法情節,紐約分行在9月底回報台灣總行,董事長吳當傑也隨即向財政部報告,因此此次華南銀事件,財政部第一時間掌握並控管後續處理因應情況。

 

兆豐銀洗錢經過協商同意繳交1.8億美元(約新台幣57億元)鉅額罰款,美國紐約州金融廳公布裁罰同意書重點內容。(翻攝自DFS官網)

 

美DFS感受華南銀誠意 接受改善方案危機暫解

 

就華南銀的回報資訊,財政部研判,因董事長吳當傑親自前往處理,DFS已感受我方的誠意和善意,並接受華南銀提出的改善方案,因此危機狀況應該已經處理告一段落,整起事件亦在財政務控管之中。

 

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