【內幕】華南銀金檢沒過非首次 吳當傑「有信心」不會重演兆豐案噩夢

蔡慧貞 2017年10月25日 14:30:00

華南銀行紐約分行遭DFS金檢,再度未落實美方洗錢防制相關規定,董座吳當傑卻向政府高層保證,情況不會如去年的兆豐案嚴重,也不會像兆豐一樣「因漠視DFS金檢報告」而遭重罰。(攝影:陳育陞)

繼去年兆豐銀紐約分行連美國紐約州金融署(DFS)重罰後,今年傳出公股行庫華南銀行紐約分行也遭DFS金檢,發現未落實美方洗錢防制相關規定,相關人士透露,類似於兆豐的狀況是,此次華南銀紐約分行發生違反洗錢防制規定情事並非初犯,實際上,華南銀去年已經在DFS的年度例行檢查中沒有過關,後華南銀提出改善方案後,DFS並未開罰;沒想到,今年DFS再度發現華南銀紐約分行違反相關規定金檢未過,也因此政府財經部會內部研判,華南銀紐約分行此次遭美方開罰機率升高。

 

知情人士透露,財政部、金管會等相關主管機關在今年10月初知悉華南銀紐約分行未通過美國紐約州金融署的金融檢查,第一時間蔡政府相關部會十分緊張,唯恐去年兆豐案噩夢再現,因此政府相關部會高層會商因應,一度考慮比照去年處理模式,想要再請出央行總裁彭淮南幫忙向DFS說項,給予些許處理寬容,後未讓彭淮南再度出面賣人情,華南金控暨華南銀行董事長吳當傑向高層表示,他決定自己飛往紐約坐鎮指揮處理此事,如此已足以控制事態發展。

 

華南銀行去年在DFS的年度例行檢查中沒有過關,後來提出改善方案後,DFS並未開罰,今年再犯。(攝影:葉信菉)

 

據了解,吳當傑主要向政府高層強調,華南銀紐約分行金檢未過關,是因為在通報系統不夠周延而未達美國洗錢防制的相關標準,而非華銀涉及洗錢情事,因此情況不會如去年的兆豐案嚴重,也不會像兆豐一樣「因漠視DFS金檢報告」而遭重罰,請高層放心。

 

不是沒涉及洗錢就沒事

 

不過,相關人士指出,其實華南銀紐約分行的主要問題,是DFS認為華南銀在法遵制度和洗錢防制作業上均出現問題,足以妨礙美國的金融安全,去年兆豐銀紐約分行也同樣未涉及洗錢等非法情事,而是在制度和防護金融安全的體系上出現問題,才遭行政罰款,因此不是沒有涉及洗錢就會沒事,華南銀對政府財經官員的說法明顯避重就輕。

 

金管會主委顧立雄23日在立法院財委會時曾表示,到目前為止,除了兆豐和華南銀以外,還沒有其他的銀行有類似被美方檢查未過而被要求降評或缺失改善、罰款情況,此次華南銀不只單紐約法令遵循的問題,主要是通報系統上的不足,作業有缺失;顧立雄也證實,華銀已提出缺失改善計畫,希望能獲得美方接受,但顧立雄也表示,即使美國能接受華南銀行的改善報告,也不代表就不會處罰,最後還是要看美國決定。

 

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