兆豐銀紐約分行案近來爆發涉嫌洗錢案，前金管會主委、國民黨立委曾銘宗日前曾表示，金管會主委不可能管到海外分行。曾銘宗24日在臉書貼文，用4張圖解釋兆豐案的脈絡，他稱自己今年2月1日轉任立委，兆豐銀等到2月9日才接到美國報告，時間點不同，在他金管會主委任內「不知道這件事情」。

曾銘宗於臉書強調，依照管理實務來說，國內金融業在海外的分行有600多家，主要由總行負責監督管理，金管會不可能監管每間海外分行營運作業細節；依照國際慣例來說，跨國金融機構其外國分支機構主要由「所在地之金融主管機關監理」。例如美國花旗銀行在台分行的營運活動等，就由我國監理；相同道理，兆豐銀行紐約分行，主要由美國紐約州金融服務署監管。

曾銘宗首先說明，兆豐銀行遭美國重罰，主因有三大缺失，包含未重視法規遵循、未落實洗錢防制規定，以及部分個案應申報而未申報；同時，曾銘宗也以兆豐銀行遭重罰事件的時間表，對外說明，兆豐銀行接獲美國主管機關報告是在自己轉任立委後的事情，呼籲外界不要見了黑影就胡亂開槍。

曾銘宗表示，自己2月1日轉任國民黨籍立法委員，而兆豐銀行2月9日接獲美國紐約州金融服務署（DFS） 檢查報告，是在自己轉任立委之後的事情，自己對兆豐銀行事件的了解，也是透過近期媒體報導所知，並非外界所傳早知道兆豐案。

為預防未來可能再度發生類似案件，曾銘宗建議可從3方面著手，包含國銀海內外分行應落實法遵制度及加強洗錢防制、國內總行應督導分行落實內稽內控，以及金管會應要求落實海外分行防制洗錢規定、重視法遵、建立完善內稽內控，以符合當地國家法規。（李先泰／綜合報導）

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