【紐時精選】30億美元地下錢莊案 僅中國資金外流的冰山一角

紐時精選 2017年11月29日 07:00:00

由於中國近年資金外流問題嚴重,主席習近平將控制金融風險作為首要任務。(湯森路透)

匯集全國各地的資本,從富裕的東南沿海地區,到乾旱的西北地區,成千上萬的人都想方設法,避開政府對資金外流的嚴格控管。

 

根據《新華社》24日的報導,在相關部門打掉地下錢莊之前,已有超過1000萬人透過地下錢莊,成功地將200億人民幣(約新台幣922億元)流出中國。

 

偵破廣東省韶關市的這個地下錢莊,得以讓人一瞥中國人民是如何避開政府的資金控管,將錢輸送至境外。這些人的行為在兩年前已對全球產生影響,當時民眾對中國經濟前景失去信心,導致許多中國人選擇將錢轉往國外;而大筆資金的外流,讓中國外匯存底一夕間縮水了6兆5500億人民幣(約新台幣30兆元)。如此嚴重的資金外流情形,讓主掌全球經濟的中國蒙上陰影。

 

而經濟前景的看好,與嚴格管控資金的新措施,似乎讓中國稍稍平息了如潮水般向外湧出的資金。但24日偵破地下錢莊的報導,顯示當局在執行資金外流控管的道路仍遙遠。

 

《新華社》24日的報導表示,中國警方拘留了7名涉嫌參與地下錢莊的嫌犯,並在錢莊中搜索到148個非法帳戶,其中更涉及了高達1萬多人。

 

地下錢莊在中國雖非法但常見。根據中國公安部的數據顯示,去年,地下錢莊的交易總額超過9000億人民幣(約合新台幣4兆元)。而人們躲避資金控管的方法,還包括將資金轉向澳門賭場(澳門為中國唯一賭博合法的地區)、使用信用卡在海外購買奢侈品,以及購買可在海外兌現的保險。

 

身為特別行政區且賭博合法的澳門,成為大陸民眾資金外移的中繼站。(湯森路透)

 

中國對於離境資金的數目嚴加限制,而這些限制幫助政府維持人民幣的價值,更能在緊急情況下(如1997年的亞洲金融風暴和2008年的全球金融危機)維持金融體系的穩定。

 

中國政府規定,每位公民每年最多可將5萬美元轉至境外。但透過商業管道及其他戰略投資,則可轉出更多資金。

 

兩年前,越來越多人開始躲避政府的資金外流限制。由於股市暴跌、政府出乎意料地讓人民幣貶值,以及經濟成長放緩等因素,讓許多人開始尋找更安全的資金存放地。

 

中國國家主席習近平已把控制金融風險作為首要任務。他的政府關閉了神祕的數位貨幣交易平台,宣布對海外購買房地產、娛樂業及足球俱樂部的控制,並對海外支付進行限制。

 

香港、澳門成資金控管漏洞

 

由於香港及澳門為自治的特別行政區,因此地下錢莊地業務主要集中於鄰近香港及澳門的大陸城市。

 

根據官方媒體《廣州日報》報導,韶關市警方得到一個可疑銀行帳戶的線索,而該帳戶為中國南部城市珠海,一位鍾姓居民於2011年開設。這個帳戶多年來幾乎沒有任何交易,但卻在2016年間發生121筆交易,且涉及9853萬人民幣(約新台幣4億5000萬元),引起當局的密切關注。

 

《新華社》報導表示,當局最終發現營運此一地下錢莊的莊主,以非法購買及竊取的方式得到200多人的身分證件,並以此設立錢莊運作所需帳戶。但新聞報導中並未揭露地下錢莊的詳細運作情形。而韶關市政府及警方都未回覆記者問題。

 

據報導,錢莊運作足跡通向澳門。引發調查的可疑帳戶為沈姓澳門賭客所開設,因香港擁有自己的貨幣,且價值與美元相關聯,因此交由犯罪集團多名成員,將人民幣兌換為港幣交付沈姓賭客。而報導中並未詳細交代沈姓賭客。

 

澳門正面臨資本外流控管的壓力。根據《澳門每日時報》報導,最近,澳門為自動櫃員機安裝人臉辨識系統,以監視中國銀行卡使用者的交易。

 

《新華社》先前曾表示,地下錢莊具有一定的「誘惑性」,特別是對資金來源有疑慮的人。但也警告,若莊主潛逃或詐欺客戶,「廣大群眾可能面臨財產損失」。

 

※作者為紐時專欄作家黄瑞黎(Sui-Lee Wee)

(本文由美國《紐約時報》授權《上報》刊出,請勿任意轉載)

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