兆豐金控旗下兆豐銀行之美國紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行在2016年風險管理與防制洗錢制度未達監理機關標準，遭美國聯準會及伊利諾州金融廳裁罰2900萬美元。兆豐銀行表示，此裁罰是不同監理機關對同一時期缺失進行處分，是屬舊案。

兆豐銀行18日清晨於證券交易所舉行記者會，說明遭裁罰之情事。兆豐銀行紐約分行在2016年8月時因違反洗錢防制遭美國紐約州金融服務署重罰1.8億美元(約57億台幣)，而本次裁罰是2016年紐約分行遭紐約州金融服務署重罰後之後續事件。

兆豐銀行表示，美國聯準會轄下美國聯邦儲備銀行和伊利諾州金融廳於2016年底針對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行金檢，在本月17日簽署裁罰令，罰2900萬美元(約8.7億台幣)，而兆豐銀行洛杉磯分行則通過金檢，未遭裁罰。

兆豐銀行指出，此次裁罰內容主要有3點，除2900萬美元的罰金外，兆豐銀行須提交改善計畫，同時委任獨立第三方機構針對紐約分行2015年1月至6月的美元清算交易進行檢視與回溯調查。

兆豐銀行提到，自2016年8月19日與紐約州金融服務署簽署合意令後，已投入超過新台幣10億元改善法令遵循及洗錢防制，包括一：改組董事會，新任董事、監事包含會計師、律師、財經學者及洗錢防制專業人士等，並強化董事會監督之功能。二：全面檢討防制洗錢與法令遵循作業，進行組織改造，調整總行管理組織與增設專責管理單位，擴增法遵及洗錢防制人力，建置洗錢防制資訊系統，務求建立完善法遵制度。三：依紐約金融服務署指定之法令遵循顧問審視意見提出改善計畫。

兆豐銀行強調，此次裁罰令應視為不同監理機關對同一時期缺失的處分，非兆豐銀行再度發生其他嚴重缺失，更無涉及洗錢情形。

此外，針對此次管理機制缺失，引發社會輿情關注，兆豐銀行表示抱歉，並將持續投入資源與人力，配合國外主管機關之規定與要求，落實執行改善計畫，同時積極致力於公司治理、風險管理及防制洗錢制度改善及法遵文化提升。（兆豐銀遭美重罰）