政府力推洗錢防制措施 銀行界盼加強整合避免「事倍功半」

陳彥宇 2019年07月16日 19:00:00

政府戮力推動洗錢防制機制,防止台灣淪為國際犯罪者洗錢天堂,以免影響國際評比,衝擊金融活動。(資料照片/葉信菉攝)

政府戮力推動洗錢防制機制,防止台灣淪為國際犯罪者洗錢天堂,以免影響國際評比,衝擊金融活動。首當其衝的銀行業積極配合,但也認為政府仍有精進空間,包括一度挨轟「擾民」的客戶資料更新作業、建置政治人物辨識資料庫,以及強化各部會間橫向溝通管道等,將有助業界洗錢防制工作事半功倍。

 

 

台商偷賣石油給北韓 金管會警覺通報後迅速制裁

 

歷經兆豐案慘痛經驗,台灣洗錢防制機制一度引發關注,並加速立法院完成審議《洗錢防制法》修正案。巧合的是,修法完成隔年(106年),就爆發高雄油商、比利恩油品集團負責人陳世憲,遭控違反聯合國禁運私下賣油給北韓案,當時銀行業配合金管會作業,依照國際制裁決議首度啟動制裁,不僅落實國際洗錢防制規範,同時展現台灣洗錢防治決心。

 

還原該案過程,106年12月中旬金管會以密件函文,通知國內各行庫,「比利恩18號(Billions No 18)」貨輪疑與北韓船隻進行原油交易,違反聯合國安理會第2375號決議,各行庫為此啟動金流調查程序;同年12月底,聯合國安理會將Bunker's Taiwan名下的比利恩18號列為指定制裁名單;隔年1月,由法務部長召集的資恐防制審議會,旋即依《資恐防制法》將比例恩18號實質受益人陳世憲、Billions bunker、Bunker's Taiwan集團列為制裁名單,首度啟動制裁,進行資產凍結,不論是伙食費用、醫藥費用等,必須提報資恐審議會通過才能動支。

 

台灣為「亞太防制洗錢組織」(Asia/Pacific Group on Money Laundering,APG)創始會員國之一,洗錢防制機制相對嚴謹。銀行業人士直指,加上台灣亦參與防制跨國洗錢犯罪聯盟—艾格蒙聯盟(Egmont Group),會員國建立相互合作與資訊分享平台,就連前總統陳水扁家族海外洗錢案也是因國外情資回報才曝光。行政院洗錢防制辦公室、金管會等主管機關更經常鼓勵各行庫,發現有疑義就回報,倘若為真將分送調查,否則併入交付處理。

 

(畫面合成/圖片翻攝自Washington Free Beacon網站、TVBS新聞台)

 

 

政府頻祭措施防洗錢 政策施行仍需平行整合

 

政府積極落實國際洗錢防制規範要求,打擊不法犯罪,杜絕洗錢,以利經濟發展,銀行界咸認,相關作為還有精進空間。像是今年農曆年期間,正巧為APG評鑑期,政府指示各行庫,要求民眾須臨櫃更新客戶資料,否則將暫停帳戶自動化交易服務,引發民怨;未料,評鑑結束後,行政院卻直指銀行此舉擾民,讓各行庫猶如啞巴吃黃蓮,裡外不是人,還得自行處理大批客訴。

 

此外,有些案例金管會要求向上提報,各行庫提報至調查局後卻遭打槍、不予處理,令銀行業頗為無奈,希盼主管機關強化彼此橫向溝通管道,別讓他們做白工。

 

最讓銀行業最痛苦的,莫過於主管機關要求辨識高達18項樣態的政治人物資料,包括立委、特定層級軍人等。由於相關名單皆為外購資料庫,幾乎都是英文名單,銀行業屢屢被糾正辨識錯誤,或是資料太過簡略,公文往來相當耗費時間,呼籲政府直接出面建置中文資料庫。

 

行政院於2017年3月16日舉辦「洗防辦」揭牌典禮,左為時任閣揆林全、右為時任法務部長邱太三。

 

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關鍵字: 洗錢 兆豐案
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