私菸645萬鉅額刷卡獲准 金管會:以預繳款項取得授權

上報快訊/賴冠伶 2019年07月26日 13:19:00

金管會25日針對私菸案相關人員鉅額刷卡獲准發表回應,指持卡人是以預繳款項的方式取得授權,玉山銀行有依循相關作業辦理,沒有問題。(資料照片/鄭宇騏攝)

國安局特勤私菸案持續追查,金管會25日針對相關人員鉅額刷卡過關一事發表回應指出,持卡人是以預繳款項的方式取得授權,玉山銀行同時也有依循相關作業進行辦理,沒有問題;但也說,全案目前已進入司法程序,執行細節不得公開。

 

國安局私菸案持續延燒,然而事件詳情仍有諸多疑點;其中,對於少校吳宗憲月入不過7萬,卻能刷過新台幣645萬元的鉅額,質疑是洗錢手法。對此,金融監督管理委員會銀行局副局長黃光熙25日表示,經向玉山銀行查證後,確認持卡人是採信用卡款項預繳而非溢繳,並進而取得銀行授權,間接否認了這個說法。

 

另外,對於預繳金額是否有上限,黃光熙則表示,這部分由銀行自行決定。他說,玉山銀行在執行預繳信用卡款項時,有依循相關控管作業進行辦理此外,流程並沒有問題;對於外界質疑玉山銀行是否事前知情,存有內控上疏失的可能性,黃光熙強調,由於目前全案已進入偵查當中,依循偵查不公開原則必須保密,會督促銀行全力配合司法調查。

 

根據洗錢防制法規定,客戶若無正當理由且與其身分、收入明顯不相當,突然於同一營業日累計溢繳並領取新台幣50萬元(含等值外幣)以上金額者,銀行必須要主動了解,並在發現有問題時,於交易日起10個營業日內向法務部調查局申報。

 

而針對外界質疑吳宗憲等相關涉案人員,以預繳方式進行刷卡,銀行方面是否也該同樣以符合異常溢繳規定預先申報,黃光熙表示,若是以匯款方式匯入溢繳或預繳的帳戶,就不適用異常溢繳需要申報的規定;此外,他也強調,洗錢防制樣態非常多,其餘異常情形,在實務上銀行會判斷是否需要申報,且匯款皆有留下紀錄,洗錢防制漏洞並不存在。

 

此外,對於國民黨立委許毓仁25日要求金管會成立「查緝金流小組」,以盡速公布金源流向,黃光熙回應,金管會有一套行政處理方式,近期金融業所發生的問題也由專人負責,一有狀況都會請銀行說明,並立即提出檢討報告,並非一定要成立專案小組才能了解。(颱風百合27日將登陸日本)

 

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