【潤寅詐貸案】金管會開罰9銀行 罰鍰總計800萬元

上報快訊/陳彩玲 2019年10月17日 18:52:00

金管會17日向6家銀行處以罰鍰,總計800萬元,其中華南商業銀行被開罰150萬元。(資料照片/葉信菉攝)

2019年7月國銀再傳詐貸案,潤寅實業涉嫌向14家銀行詐貸84億餘元。17日金管會向6家銀行處以罰鍰,總計800萬元。其中臺灣中小企業銀行、王道商業銀行被罰最重,各處200萬元。

 

金管會認為,臺灣中小企業銀行對於潤寅集團的銷售情形、營業額、收款天期及營業週期的評估作業有待加強;加上潤寅集團銷售對象有集中特定企業的情形,臺灣中小企業銀行並沒有確實查證銷售對象的內容、增貸額度於短期間用罄的原因也沒有掌握,顯示風險意識有待強化,因此處新臺幣200萬元罰鍰。

 

金管會表示,王道商業銀行沒有確實評估潤寅集團實際營運週轉金需求,核貸金額與潤寅集團營運規模的關連性也沒有適當評估,風險控管有待加強;加上應收帳款融資案件撥款前,未加強審查潤寅集團提供的交易文件及照會買方,以評估交易的真實性;王道銀行沒有實際瞭解應收帳款買方未依約還款原因。藉此開罰200萬元。

 

此外,華南商業銀行被開罰150萬元;國泰世華商業銀、第一商業銀行各罰100萬元;合作金庫商業銀行被罰50萬元。金管會認為,以上4間銀行在辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業時,沒有落實確認客戶身分及帳戶或交易的持續監控作業,違反洗錢防制法,因而開罰。

 

此次事件僅有元大商業銀行、兆豐國際商業銀行及星展商業銀行等3家銀行處以糾正。金管會認為,以上銀行有評估潤寅集團的財務狀況,雖然相關風險控管仍有強化空間,但綜合考量後處以糾正即可。(李正皓及鄭佩芬遭藍營開鍘

 

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關鍵字: 潤寅集團 金管會
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