富國銀行坦承施壓員工作假帳 願罰30億美元與美國政府和解

高詣軒 2020年02月23日 13:20:00

富國銀行在洛杉磯的招牌資料照。(湯森路透)

美國「富國銀行集團」(Wells Fargo & Co)承認在一項假帳弊案中施壓員工,也同意支付30億美元,就公司因為欺騙性商業行為引發的刑事和民事調查達成和解。這是富國銀行所面臨的主要調查中的最後幾項之一,隨著承認犯行與罰款告一段落。

 

《路透》(Reuters)22日報導引述美國司法部官員表示,富國銀行將支付罰款給美國司法部與美國證券交易委員會,以換取進入3年的緩起訴協議。在此期間,總部設於加州舊金山的富國銀行將會持續與官方合作,在任何進行中的政府調查提供協助。

 

 

美檢方批銀行領導「完全失敗」

 

美國司法部聲明並指出,作為協議的一部分,富國銀行承認在2002年到2016年之間,公司施壓員工要求達成「不切實際的銷售目標,導致成千上萬員工透過不實說詞或未經同意下,提供數百萬帳戶與產品給消費者,通常牽涉製造假紀錄或濫用消費者身分。」

 

美國四大銀行之一的富國銀行,坦承施壓員工作假帳。(湯森路透)

 

據《路透》,富國銀行集團是美國第4大銀行,而該公司新任執行長沙爾夫(Charles Scharf)也坦承,過去公司的相關行為「應受譴責」。

 

美國加州中區檢察官漢納(Nick Hanna)聲明表示,這起案情顯示富國銀行集團當中,多個階層的領導「完全失敗」,公司將好不容易贏得的商譽,毀在短期利益的追求上,並在過程中讓大量消費者受害。

 

 

美國司法部指出,富國銀行的社區銀行分支內數名高階管理者,早在2002年就察覺到這些「非法且不道德的」的作為,公司內部還將許多相關行為形容為「賭博」(gaming)。與檢方達成協議後,富國銀行將和解有關假帳戶的民事、刑事責任。

 

《路透》引述美國證券交易委員會官員就該和解協議受媒體訪問時表示,富國銀行繳交的30億美元(約新台幣910億元)罰款中,有約5億美元會經由該委員會分給投資人,用來解決與投資人之間,就銀行誤導的商業行為所引發的詐騙等法律爭端。

 

 

公民團體、參議員華倫:應究個人責任

 

富國銀行執行長沙爾夫在2019年9月才剛宣布任命,時值醜聞爆發後約3年,如今上任幾個月內就和解這項美國官方跨部會的調查案,也成為沙爾夫的重要里程碑。沙爾夫表示,會投入所有必要資源,來確保類似事件不再發生,讓富國銀行能繼續前行。

 

然而美國消費者倡議團體「公眾公民」(Public Citizen)則批評這項協議追訴力道不足。該團金融政策倡議者奈勒(Bartlett Naylor)表示,這些管理導向的重大犯行,需要追究個人責任。許多案件犯行的不是公司機器中的幽靈,而是有名有姓的管理者,因此和解協議應將個人所做所為納入考量。

 

 

正在角逐民主黨總統候選人提名的參議員華倫(Elizabeth Warren)也推文表示,這項協議是「朝向正確方向的一小步」,但若是有充分證據,也應該對涉案的銀行高層個人加以追訴。美國司法部官員則表示,這項協議並不會妨礙對個人的民、刑事追訴。

 

 

據報導,外界意見與投資者認為,富國銀行要能專心發展成長策略前,美國的司法調查是必須解決的一大阻礙。自從2016年來,富國銀行已就相關弊案支付超過40億美元罰款。內外部的調查發現,富國主要的商業路線,包括財富管理、商業銀行部門都有一些問題。

 

聯邦眾議院金融服務委員會預計在3月,就富國的案情舉行3場聽證會。《路透》指出,過去3年間富國已採取多項措施來重建消費者、投資人與官方的信任,包括董事會改組、強化危機小組、外聘執行長等,但商譽和法律問題仍壟罩富國的股價和盈收,與同業相比表現欠佳。

 

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