2020全球經濟因新冠肺炎受到重創  台新銀推三大投資因應策略

劉晨威 2020年02月24日 15:03:00

(取自Unsplash)

一個中國小地方的疾病,誰也沒料想到竟然擴及全球,儼然成為2020最大人類浩劫,其影響層面不光只危害到人體,後續衍生而出的停班、停課以及區域封鎖,對於全球經濟發展動能產生更大的影響和阻礙;國際貨幣基金(IMF)更預測肺炎將導致全球經濟成長下降至3.2%、減損了0.1個百分點,但這也是樂觀看待2020第二季疫情就能受到控制的推論,這樣的消息對於市場投資者的信心受到極大的衝擊。

 

面對如此嚴峻的金融市場,台新銀行以三大策略「控風險、降波動、布局平衡」給予所有市場投資者建議,做好風險管理,才能在震盪的環境下安身立命。

 

在三大策略中最優先的該以「控風險」為主要訴求,建議可將資金轉入保險,特別是應重新檢視自己的醫療保障及相關的壽險,評估既有的醫險是否足以支應需求發生時所需的醫療相關費用,甚至是醫療過程暫無法工作時,現有保險的理賠額是否足以維持生活所需。

 

然而對於需要有穩定金流的投資人來說,疫情帶來的衝擊可能更大了一些,此時「降波動」策略就顯得非常重要,「降波動」可以兼顧降低資產波動,又能維持較高金流收入,具體作法建議可配置新興債與高收益債,主因是在市場避險需求升溫下,資金轉進公債,將帶動美國公債殖利率回落;在另一方面,歐美央行在近期會議中,都宣稱將持續維持低利率的寬鬆貨幣政策,在低利環境中,債券相對受市場資金的青睞,有機會持續吸引資金進駐並推升價格。

 

如果你是偏向預期疫情只會帶來短期影響的投資者,可藉由「布局平衡」的投資策略來應對,以平衡型基金為標的,並透過股債分散配置,當遇到市場下跌風險時,債券部位將帶來防禦效果,降低投資組合短線衝擊,另也可透過股票部位,參與未來股市的反彈行情。

 

除了「控風險、降波動、布局平衡」三大策略之外,台新銀行建議可持續增持美元,其原因是今年美國經濟數據相對樂觀,且總統選舉可能拋出許多經濟利多的消息等,美元可望充分發揮避險貨幣的特質,應可降低因疫情不確定性對資產可能造成的衝擊,對於也具避險貨幣特質的日圓,也可趁機分批買入兼顧避險。

 

台新銀行也將持續關注新型冠狀病毒肺炎疫情的發展及其對於全球金融市場的影響,並以專業角度提供民眾各項理財策略建議及協助,共同度過經濟市場的嚴峻考驗。

 

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