2019年7月國銀再傳詐貸案，潤寅實業涉嫌向14家銀行詐貸84億餘元。17日金管會向6家銀行處以罰鍰，總計800萬元。其中臺灣中小企業銀行、王道商業銀行被罰最重，各處200萬元。

金管會認為，臺灣中小企業銀行對於潤寅集團的銷售情形、營業額、收款天期及營業週期的評估作業有待加強；加上潤寅集團銷售對象有集中特定企業的情形，臺灣中小企業銀行並沒有確實查證銷售對象的內容、增貸額度於短期間用罄的原因也沒有掌握，顯示風險意識有待強化，因此處新臺幣200萬元罰鍰。

金管會表示，王道商業銀行沒有確實評估潤寅集團實際營運週轉金需求，核貸金額與潤寅集團營運規模的關連性也沒有適當評估，風險控管有待加強；加上應收帳款融資案件撥款前，未加強審查潤寅集團提供的交易文件及照會買方，以評估交易的真實性；王道銀行沒有實際瞭解應收帳款買方未依約還款原因。藉此開罰200萬元。

此外，華南商業銀行被開罰150萬元；國泰世華商業銀、第一商業銀行各罰100萬元；合作金庫商業銀行被罰50萬元。金管會認為，以上4間銀行在辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業時，沒有落實確認客戶身分及帳戶或交易的持續監控作業，違反洗錢防制法，因而開罰。

此次事件僅有元大商業銀行、兆豐國際商業銀行及星展商業銀行等3家銀行處以糾正。金管會認為，以上銀行有評估潤寅集團的財務狀況，雖然相關風險控管仍有強化空間，但綜合考量後處以糾正即可。（李正皓及鄭佩芬遭藍營開鍘）