桃園一名在銀行任職的朱姓女行員，被檢方查出被詐騙集團吸收，利用銀行員身分作為內應，規避銀行監管提高轉帳額度，並快速轉移詐欺款項，受害人數眾多，損失金額初估逾3.3億元。檢方今天（5日）偵查終結，並對朱女在內等22人依涉犯組織犯罪防制條例、加重詐欺及洗錢防制法等罪嫌提起公訴，除查扣犯罪所得達4700餘萬元外，檢方也建請法院從重量刑。

桃園地檢署表示，以林女為首的詐欺集團，組織多層、規模龐大，旗下成員分工成立「水房」（負責轉匯詐騙贓款）、「控房」（負責管理、控制金融帳戶所有人）、「車主」（自願配合詐欺集團管理、接受詐欺集團訓練、向銀行辦理綁定帳戶及調高轉帳額度之人）。

林女負責擔任虛擬貨幣操作員及最高管理人員，在境內管理指揮組織成員；另由宋姓共犯等人在境外負責指揮設立於國外之電信機房，以架設假投資網站、LINE群組等方式詐騙台灣民眾，被害人數眾多，受騙金額甚鉅。

檢方說明，偵辦此起案件時，發現有一名朱姓女銀行員遭詐欺集團吸收而共同犯罪。朱女利用自身熟悉銀行風控機制一事，事先將銀行外部及內部之相關KYC程序（即確認客戶身分程序）問答洩露給詐欺集團。

詐欺集團教導「車主」回答問題後，會再通知朱姓女行員欲辦理綁定、調額之「車主」姓名，並利用過號處理方式，將「車主」帶至被告朱女所負責的櫃台，由朱女對車主虛偽進行事先已洩露問答之內容，並成功辦理綁約、調額等銀行業務，藉此讓帳戶提高轉帳額度限制，以利快速隱匿、掩飾不法資金之來源及流向。

桃園地檢署指出，此詐欺集團組織規模龐大，且竟能滲透銀行吸收行員，破壞金融監管機制，手法極為罕見，並造成被害人損失金額估計高達3.3億餘元。經檢察官逐層溯源後，追緝共犯共22人，並積極清查詐欺集團成員之財產，及時查扣犯罪所得4700餘萬元，同時建請法院依渠等涉犯情節不同從重量刑。